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損害保険募集人一般試験「コンプライアンスと職業倫理」練習問題 第3問

難易度:標準

金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」を採択した金融事業者は、原則のすべてを実施しなければならず、一部の原則を実施しないことは認められていない。

  1. 1正しい
  2. 2誤っている
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正解:2

この原則はプリンシプルベースの考え方を採っており、「コンプライ・オア・エクスプレイン(実施するか、実施しない場合はその理由を説明する)」の手法がとられています。実施しない原則があっても、その理由や代替策を十分に説明すれば認められます。すべての実施が義務づけられているわけではない点が誤りです。採択は任意であり、実施しない原則については説明が求められる、という点を押さえましょう。

根拠:金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」

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