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証券外務員「投資信託・投資法人と付随業務」練習問題 第18問

難易度:基礎

次の文章について、正しい場合は「正しい」、誤っている場合は「誤っている」を選びなさい。 金融商品取引業者は、顧客から保護預りをしている有価証券について、自己の固有財産である有価証券と区分することなく、混合して保管することができる。

  1. 1正しい
  2. 2誤っている
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正解:2

金融商品取引業者は、顧客から預託を受けた有価証券を自己の固有財産と分別して管理しなければなりません(分別管理義務)。これにより、万一業者が破綻した場合でも、顧客の有価証券は業者の財産と区別され、顧客に返還されやすくなります。なお、顧客ごとの持分が帳簿上で直ちに判別できる状態で管理すれば、他の顧客の同一銘柄と混合して保管する混蔵保管は認められています。混ぜてよいのは顧客同士の分だけで、業者自身の財産とは必ず分ける、と押さえましょう。

根拠:金融商品取引法 第43条の2(分別管理)

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