金融コンプライアンス・オフィサー2級「金融商品の販売・勧誘とコンプライアンス」練習問題 第17問

金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」に関する次の記述のうち、最も適切なものはどれですか。

1. 1本原則は詳細なルールを定めたルールベースの規範であり、違反した事業者には刑事罰が科される。
2. 2本原則を採択した事業者は、例外なくすべての原則を実施しなければならない。
3. 3本原則はプリンシプルベースの規範であり、採択した事業者は取組方針を策定・公表し、実施しない原則がある場合はその理由などを説明することが求められる。
4. 4本原則の対象は銀行に限られ、証券会社や保険会社は対象外である。
5. 52024年11月に法律上の誠実公正義務が設けられたことに伴い、本原則は廃止された。