犯罪収益移転防止法上の、厳格な取引時確認を要する取引（ハイリスク取引）に関する次の記述のうち、適切なものを一つ選びなさい。
- 1日本の国会議員や国務大臣との特定取引は、外国PEPsとの取引と同様に、厳格な取引時確認の対象となる。
- 2ハイリスク取引では、取引金額にかかわらず、必ず顧客の資産および収入の状況を確認しなければならない。
- 3イランまたは北朝鮮に居住・所在する顧客との特定取引でも、通常の取引時確認を行えば足りる。
- 4外国の元首などの重要な公的地位にある者の家族は、厳格な取引時確認の対象とならない。
- 5なりすましの疑いがある取引では、通常の取引時確認に加えて、別の本人確認書類または補完書類による確認が必要となる。
正解と解説を見る
正解：5
なりすましや偽りの疑いがある取引などのハイリスク取引では、通常の方法に加え、追加の本人確認書類や補完書類で本人特定事項を確認します。犯収法上のハイリスク取引の対象は外国PEPsとその家族などであり、国内の公人は含まれません。資産および収入の状況の確認が必要になるのは、200万円を超える財産の移転を伴う場合です。イラン・北朝鮮に居住・所在する顧客との特定取引は、ハイリスク取引にあたります。押さえるべき点は、ハイリスク取引の類型（なりすまし・偽りの疑い、特定国、外国PEPsとその家族）と、資産・収入の確認は200万円超の場合に限られることです。
根拠：犯罪収益移転防止法4条2項、同法施行令12条、同法施行規則14条・15条